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买基金收益高于市场的平均水平很难吗?如何看待平均年化收益率?

基金投资市场上有一个平均年化收益的概念,比如在刚刚过去的2020年,普通股票基金的平均年化收益是42%左右,于是就有很多投资者认为,自己想要做到高于这个平均收益水平应该是非常简单的事情,因为只要选到一支收益中等偏上的基金就持有一年就可以了。

或者是说整个基金市场投资者购买股票基金平均年化收益是12%,那么如果自己买基金,想要超越这个平均数是非常简答的事情,但是,事实上,我们往往容易被这个平均数误导。

买基金收益高于市场的平均水平很难吗?如何看待平均年化收益率?

在心理学上,绝大部分人要觉得自己比普通人更加聪明,在投资中,也觉得自己能战胜大部分投资者,不是被割韭菜哪一个,而实际上,我们会普遍存在高估自己的情况,同时,这个平均收益的数据也不一定是真实的,因为市场是实时变动的。

查理·芒格曾说过:生活中亘古不变的规律是,只有20%的人能跻身前五分之一。

我们再来看一看平均收益这个概念,有这样一个数据,2007年的大牛市中,有30%的投资者是亏钱的,但是我们并不知道市场上投资者们的平均收益率是多少。

众所周知,股神巴菲特平均年化收益率是20%左右,但是,这个收益率对于很多人来说仍然看不上,那是因为,在他们的生活中,他们身边总一个一个人或者是一些人一年就赚了十倍甚至更多。

在考量一支基金的时候,我们会关注基金的收益率数据,尤其是长期平均回报,但是,长期回报率不等同于预期回报率,假如一支基金过去10年的年化收益率是20%,我们不能预期今年就应该取得20%收益率。市场本身是波动的,历史收益率永远不等于未来,我们要关注的是历史收益率的来源是什么。


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